Ihre Vorteile im Überblick
- Steueroptimiert und unkompliziert Vermögen übertragen: Im Todesfall erhält die von Ihnen bestimmte Person einkommensteuerfrei und unmittelbar die Versicherungsleistung.
- Ertragschancen nutzen: Ihr Vermögen nimmt an der Entwicklung des Kapitalmarktes* teil. Ihre Anlagestrategie ist langfristig ausgerichtet und kann jederzeit angepasst werden.
- Flexibel und verfügbar: Jederzeit sind Zuzahlungen und Entnahmen möglich – im Pflegefall des Versicherten optional auch als lebenslange Pflegerente.
Ihr Versicherer
Die richtige Wahl
Sie möchten gern
- an der Entwicklung des Kapitalmarktes* teilhaben,
- aktiv gestalten was wann mit Ihrem Geld passiert,
- bei Pflegebedürftigkeit Ihr Vermögen verwenden und
- Ihren Angehörigen Ihr Gespartes möglichst steueroptimiert übergeben
Mit dem Sparkassen-Generationen-Tresor liegen Sie genau richtig, wenn Sie Ertragschancen* gezielt nutzen und gleichzeitig flexibel bleiben wollen.
Gute Zukunftsaussichten: Lebenslanger Schutz für Ihr Vermögen
Es ist ein schönes Gefühl ein Vermögen aufgebaut und so für die Zukunft vorgesorgt zu haben. Besonders weit nach vorn blicken Sie, wenn Sie dabei an die nächste Generation denken. Schließlich sollen Ihre Lieben später genauso gut versorgt sein wie Sie selbst. Der Sparkassen-Generationen-Tresor bildet die ideale Grundlage für die einfache, steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation.
Auf diese Leistungen können Sie zählen
Sicherheit und Rendite
- Einkommensteuerfreie Todesfallleistung
- Auszahlung des Fondsguthabens plus 1 % des Einmalbeitrags bei Tod
- Sofortkapital bei schwerer Krankheit
- Finanzielle Sicherheit im Pflegefall
Attraktive Vermögensoptimierung
- Renditechancen* durch Investition in Fonds
- Ausgewogene Fondspalette für jeden Anlagetyp die passende Investment-Strategie – von sicherheitsorientiert bis chancenreich
Hohe Flexibilität
- Gestaltungsmöglichkeiten nach Ihren individuellen Bedürfnissen
- Keine Laufzeitbegrenzung
- Zuzahlungen und Entnahmen sowie Änderung des Bezugsrechts jederzeit flexibel möglich
Lukrative Steuervorteile
- Einkommensteuerfreie Fondswechsel
- Einkommensteuerfreier Wertzuwachs während der Laufzeit
- Zahlung einer einkommensteuerfreien Leistung im Todesfall an die gewünschten Begünstigten
- Keine Erbschaftsteuer, wenn der Begünstigte die Freibeträge nicht überschreitet
* Die Wertentwicklung von Investmentfonds auch innerhalb von Versicherungen ist vom Kapitalmarkt abhängig und somit nicht vorhersehbar. Investmentfonds bieten neben Chancen auch Risiken, die durch unterschiedliche Entwicklungen des Kapitalmarktes bedingt sein können. Gegebenenfalls kann die Auszahlung auch unterhalb der Summe der eingezahlten Beiträge liegen. Wie hoch die Risiken sind, hängt auch von der Wahl des Investmentfonds und dessen Anlageverhalten ab. Deshalb ist es besonders wichtig, dies bei der individuellen Auswahl der Investmentfonds zu berücksichtigen. Eine frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
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